Россиянам назвали действия, приводящие к блокировке карты

Необычное поведение владельца пластиковой карты может привести к ее блокировке со стороны финансовой организации. Банки отслеживают резкие перемещения, нестандартные траты и транзакции на подозрительных площадках, предупредила специалист по банковским картам ПСБ Наталья Розенберг.

«Банк насторожится, если клиент час назад платил в кофейне у дома в Москве, а сейчас — за бензин на трассе под Казанью. Подозрительным также может быть внезапный крупный перевод физлицу, хотя до этого человек годами платил только за ЖКХ и такси», — рассказала Розенберг.

По словам эксперта, система безопасности может расценить как подозрительную активность серию незначительных списаний или желание вывести весь остаток на неизвестный счет. Оплата на сайтах с сомнительной репутацией, например в виртуальных казино, также нередко становится поводом для временной блокировки. Если карта все же заблокирована, Розенберг советует немедленно связаться с банком по официальному номеру и выполнять все указания сотрудника.

Чтобы избежать подобных ситуаций, эксперт рекомендует всегда прописывать цель перевода, не игнорировать уведомления банка и сохранять чеки или договоры, подтверждающие законность операций. Также не стоит дробить крупные суммы на множество мелких платежей или часто перегонять средства между своими счетами в разных банках — подобные действия алгоритмы расценивают как попытку легализации средств. Кроме того, Розенберг призвала своевременно обновлять личные данные в системе банка и четко разделять личные финансы и бизнес-транзакции.

С 1 апреля в России вступают в силу изменения в правилах осуществления денежных переводов. Нововведения носят технический характер и направлены на приведение национальной платежной системы в соответствие с международными стандартами. Физическим лицам теперь необходимо будет указывать полные фамилию, имя и отчество. Индивидуальным предпринимателям и самозанятым потребуется дополнительно указывать правовой статус, вид деятельности и ИНН